交易
这笔钱为什么支付，基础交易是否真实、完整并可解释。
01 / CROSS-BORDER FUNDS MODEL
跨境资金八层审查模型
一笔钱跨越账户、国境或货币体系时，应当同时审查交易事实、支付基础设施、合规信息与争议救济。
主体
谁签约、履约、付款、收款，实际控制人与受益所有人是谁。
货币
使用什么计价、支付和持有，汇率与资产风险由谁承担。
通道
资金经过哪些银行、钱包、清算机构或链上节点。
控制
谁能拒绝、冻结、退回、分账或改变资金用途。
合规
KYC、反洗钱、制裁与交易真实性义务如何分配。
税务与数据
资金性质、申报义务及随交易跨境流动的信息。
证据与救济
发生限制、误付或争议时，如何证明、申诉与追索。
货币国际化既以综合实力为支撑，也以制度信用为基础：前者让市场愿意使用，后者让资金愿意长期留下。
阅读总纲文章02 / START WITH A QUESTION
先从你正在处理的问题开始
不急于给出结论。先判断关键事实、需要核验的规则和应当留存的材料。
03 / BACKGROUND
金融与法律的复合经历
以金融底色理解风险，以律师视角提供可落地方案。
7 年
金融从业经验
5 年
国有银行
2 年
上市供应链企业
5 年
法律实务经验
04 / CAPABILITIES
服务与能力
以下为可提供的专业支持方向，不构成结果承诺；具体范围以正式委托与事实评估为准。
跨境资金八层法律诊断
从交易、主体、货币、支付通道、账户控制、反洗钱与制裁、税务数据、证据救济八层审查资金路径。
数字人民币交易结构审查
审查钱包负债、支付指令、智能合约、平台权限、资金归属与支付业务边界。
银行尽调、账户与制裁风险应对
围绕 KYC、UBO、资金来源与用途、贸易真实性、银行限制及制裁节点重组事实和证据。
跨境税务、CRS 与资金证据
连接税收居民、离岸架构、账户信息交换、资金性质与合同账务证据。
供应链、原产地与交易真实性
评估东盟等地供应链迁移的原产地认定、关税与证据留存风险。
05 / APPROACH
从事实到判断的工作方式
先厘清事实、规则与证据，再讨论可行路径与边界。
01
厘清事实
梳理主体、业务、资金、货物、合同与单证等关键连接点。
02
识别规则
判断可能适用的税务、外汇、海关、贸易与账户合规要求。
03
校验证据
检视事实陈述、交易文件与申报信息之间是否形成闭环。
04
明确边界
说明风险优先级、可讨论路径与需要引入的其他专业支持。
COMMON SCENARIO · 非客户案例
供应链迁移后，原产地与申报信息如何保持一致？
当企业计划将部分采购或生产安排至东南亚并面向美国市场销售时，通常需要先确认主体分工、加工环节、货物流、合同与单证的对应关系，再评估原产地判断与申报信息的一致性。