ATTORNEY PROFILE
江恒律师
上海曼昆（深圳）律师事务所律师
以银行金融、供应链风控与律师实务的复合视角，处理跨境资金、数字人民币、跨境税务与企业出海交易相关议题。
- 金融经历
- 7 年
- 法律实务
- 5 年
- 执业机构
- 上海曼昆（深圳）律师事务所
01 / PROFESSIONAL PATH
从金融现场，到法律判断
上海曼昆（深圳）律师事务所律师，拥有 7 年金融从业经验（5 年国有银行 + 2 年上市供应链企业）与 5 年法律实务经验，关注跨境资金、数字人民币、银行合规、跨境税务与企业出海交易。
处理跨境问题时，规则本身只是起点。企业的组织结构、交易安排、资金流、货物流、合同与单证之间能否相互印证，往往决定了风险判断是否经得起核验。
- 01
国有银行
5 年金融从业经历，形成对账户、资金、授信与合规流程的理解。
- 02
上市供应链企业
2 年企业经历，理解跨部门协作、业务流与供应链场景中的现实约束。
- 03
法律实务
5 年法律实践，聚焦跨境资金、数字人民币、银行合规、跨境税务与企业出海交易。
02 / FOCUS
专业关注领域
围绕企业跨境经营中最容易出现信息断点和规则错配的环节展开。
跨境资金与账户合规
数字人民币与新型支付
跨境税务、CRS 与资金证据
制裁、供应链与企业出海合规
03 / WRITING
近期观点与文章
基于公开规则和官方来源撰写，供理解问题结构与风险框架之用。
改了公司名，货代就筛查不出来？OFAC新案下的跨境物流证据链
OFAC于2026年10月9日公布Pegasus Worldwide Logistics和解案。一台价值5,950美元的设备由被制裁中国供应商更名后出口，货代只按新名称筛查，未利用未变更的电话和邮箱识别主体；货物被美国海关扣留后仍未及时调查，回复行政传票时又遗漏资料。案件说明，跨境物流合规不能停留在名单名称比对，而要覆盖多字段识别、分阶段复筛、异常升级和可检索证据。
→ 跨境资金与账户合规链上结算不只有稳定币：新加坡框架下三种数字货币的责任边界
新加坡金融管理局于2026年10月9日提出，代币化银行存款、受监管稳定币与批发型央行数字货币将长期并存，并通过BLOOM、GL1等项目探索跨境结算和网络互联。三者都可以在数字基础设施上转移，却分别对应商业银行、私人发行人和中央银行的责任。中国企业不能只比较到账速度，还要审查负债主体、赎回安排、结算最终性、跨网络合规和争议救济。
→ 跨境资金与账户合规一笔伊朗付款，为什么可能影响整家银行：OFAC新警示下的代理账户风险
OFAC于2026年10月5日向外国金融机构发出伊朗业务警示，并更新第156号常见问题，说明美国财政部可对特定外国银行的美国代理账户或通汇账户施加严格条件，或者将其列入CAPTA清单。新文件并未把所有伊朗相关付款自动变成违法交易，却会促使银行从单笔汇款审查转向客户关系和清算通道审查。中国企业需要据此重做付款路径、单证证据和合同风险分配。
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